9月頃から下落した株価も上昇に転じ、現在は最高値を更新しています。
私は実験的に複数の投資信託を購入し、ある程度は整理したものの結構な数を保有しているのが現状です。
そんな時に考えるのが「成績の悪いものを減らした方が良いのでは」ということです。
9月上旬、含み益が310万円強だった時がこちら。
そこから株価は下落し、10月上旬には含み益が240万円ほどに下落。
その後は上昇に転じ、10月末には下落前を超えて含み益は320万円以上となっています。
2カ月の間に含み益が310万→240万→320万と増減したわけですが。
下落した際には
・iFreeレバレッジの3つで20万程度
・その他の米国株価指数インデックスファンドでも20万程度
・その他のバランスファンド等で30万程度
となっており、
上昇した際には
・iFreeレバレッジの3つで25万以上
・その他の米国株価指数インデックスファンドでも35万以上
・その他のバランスファンド等で20万程度
となっています。
10月末時点での評価額で確認すると、
iFreeレバレッジの3つが占める割合は15％程度ですが、
上昇分に対して占める割合は30％程度となっています。
(同様に、9月上旬からの下落分に対して占める割合も30％程度ですね)
iFreeレバレッジ NASDAQ100だけに投資していれば、増えるのは間違いないでしょうね。
問題は、その増減に耐えられるか、です。
耐えることが出来たとして、下落しているときに売ることになったら…？
そもそも、投資は余剰資金で行うべきであるわけで、増減しても困らない範囲だけでやれば問題なのでしょうが、現金の比率を下げている場合は注意が必要ですね。
一般的には、分散投資というと
株式と債券
かもしれませんが、私の場合は
という
「リスクの非常に高いもの」と「リスクの高めのもの」
で分散しているようです。
・本数を減らして、レバレッジファンドへの投資割合を増やして攻める
・本数を減らして、レバレッジファンドへの投資割合を調整して守る
等々が必要なのかもしれませんが、悩ましいところです。
今のところはこのままでも良さそうな気がしてきました。
どこかの段階で守る運用をする必要がありそうですが。
